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Attestato federale di specialista in assicurazione

Tipologia

Diploma di approfondimento
2018, X Edizione

Periodo

Da aprile 2018 a giugno 2019
360 ore

Calendario

Moduli a scelta (pdf)

Informazioni

Tamara Muzzo
+41 91 9616529

Iscrizione / Quote

Termine d'iscrizione:
28/03/2018

Destinatari principali

Agente e Consulente ramo vita, Agente e Consulente ramo non-vita, Broker assicurativo/Intermediario

Presentazione

A partire dall’autunno del 2007, l’Associazione Svizzera d’Assicurazione (ASA) ha adottato una nuova organizzazione della formazione professionale superiore creando le basi per un programma formativo moderno in ambito assicurativo.

Ai fini dell’ottenimento della certificazione federale, il partecipante dovrà seguire un percorso di studi che prevede:
- quattro corsi obbligatori (diritto, economia, marketing, gestione individuale)
- tre corsi a scelta tra il blocco relativo alle assicurazioni di danno e il blocco relativo alle assicurazioni di persone
- un corso di processo (vendita e supporto)

Al fine di agevolare i partecipanti nella pianificazione personale, di seguito è stata allestita una tabella relativa alla programmazione 2016 - 2020. Il percorso formativo è caratterizzato, infatti, da una maggiore flessibilità nella scelta dei corsi, pertanto gli interessati potranno pianificare il proprio percorso sulla base delle rispettive necessità.

Anno 2016    
aprile 4 moduli obbligatori: diritto, economia, marketing, gestione individuale
settembre 3 moduli a scelta diversi: assicurazioni infortuni, assicurazioni cose, assicurazione tecniche
Anno 2017    
aprile 1 modulo di processo: vendita e supporto
settembre 3 moduli a scelta diversi: vita individuale, vita collettiva, avs/ai e altre assicurazioni sociali
Anno 2018    
aprile 4 moduli obbligatori: diritto, economia, marketing, gestione individuale
settembre 3 moduli a scelta diversi: assicurazioni infortuni, assicurazioni cose, assicurazione tecniche
Anno 2019    
aprile 1 modulo di processo: vendita e supporto
settembre 3 moduli a scelta diversi: vita individuale, vita collettiva, avs/ai e altre assicurazioni sociali
Anno 2020    
aprile 4 moduli obbligatori: diritto, economia, marketing, gestione individuale
settembre 3 moduli a scelta diversi: assicurazioni infortuni, assicurazioni cose, assicurazione tecniche

Obiettivi

Al termine del corso il partecipante:
- riesce ad applicare le conoscenze specialistiche acquisite nella pratica quotidiana
- si è specializzato come prestatore di servizi nei processi tipici dell’assicurazione
- ha appreso conoscenze professionali approfondite nei rispettivi ambiti

Contenuti

Il percorso formativo è composto da 8 corsi per complessive 360 ore durante un periodo di due anni.

In uno spirito di massima flessibilità, e per permettere ai fruitori di scegliere le tematiche da approfondire in funzione dei propri bisogni, è data anche la possibilità di seguire uno op iù moduli a scelta.

Corsi obbligatori:

C1. Gestione individuale (24 ore)
1.Riconoscere competenze e potenziale
2. Personalità di apprendimento
3. Strategie di apprendimento
4. Tecniche di apprendimento
5. Collaborazioni di apprendimento
6. Definizione traguardi personali
7. Formazione di competenze
8. Gestione del tempo
9. Gestione delo stress
10. Processo di soluzione dei problemi
11. Tecniche di creatività
12. Pensiero connesso
13. Trasmissione attiva delle conoscenze
14. Management delle conoscenze

C2. Economia d'assicurazione (48 ore)
1. Sviluppi attorno e all'interno di un'assicurazione ad un'assicurazione
2. Prestazioni di servizio ed orientamento alla clientela nell'economia assicurativa
3. Sviluppo e gestione di prodotti
4. Processi della gestione del rischio sia dal punto di vista del cliente sia dal punto di vista della compagnia assicurativa
5. Basi sinistro, supporto e distribuzione

C3. Diritto d'assicurazione (32 ore)
1. Fondamenti del diritto del contratto d'assicurazione
2. Nascita e cessazione del contratto
3. Diritti e obblighi dei contraenti
4. Rischi assicurati
5. Oggetto assicurato
6. Il verificarsi edl caso d'assicurazione
7. Prestazioni assicurative
8. Successione nei diritti
9. Diritti di terzi
10. Particolarità dell'assicurazione sulla vita
11. Diritto protezione dati
12. Normativa relativa al riciclaggio di denaro
13. Diritto relativo alla sorveglianza

C4. Marketing d'assicurazione (48 ore)
1. Nozione, natura e importanza del marketing
2. Peculiarità del marketing assicurativo
3. L'evoluzione del mercato come sistema
4. Ricerca di mercato
5. Strumenti del Marketing - mix e dell'infrastruttura del marketing
6. Il mercato assicurativo in Svizzera
7. Strategie di marketing
8. gestione della relazione del cliente

Corsi a scelta:

C5. Assicurazione cose (48 ore)
1. Rami assicurativi
2. Prodotti assicurativi
3. Storia dell'assicurazione di cose
4. Concetto, scopo e importanza economica delle assicurazioni di cose
5. Assicuratori
6. Forme di assicurazione
7. Premi
8. Tariffe dei premi
9. Condizioni generali, particolari e complementari; norme pertinenti
10. Stipulazione e amministrazione del contratto, sinistro
11. Pool per l'assicurazione di rischi sismici
12. Prevenzione e fronteggiamento dei sinistri

C6. Assicurazioni tecniche (48 ore)
1. Origine, sviluppo e caratteristiche essenziali delle assicurazioni tecniche
2. Elementi essenziali della valutazione dei rischi
3. Termini e concetti comuni a tutti i settori delle assicurazioni tecniche
4. L'applicazione, la portata della copertura, i vantaggi dei vari settori delle assicurazioni tecniche
5. Il funzionamento e le possibili applicazioni dei vari supplementi
6. Il settore Underwriting
7. Definizione dei fondamenti, dei principi di calcolo e dei fattori di rischio dei premi
8. Panoramica sui vari rami del settore

C7. Assicurazioni Infortuni (48 ore)
1. Contesto storico e sviluppo dell'assicurazione infortuni
2. Basi giuridiche
3. Gli assicuratori
4. Le persone assicurate
5. Assicurazione volontaria, inizio/termine e sospensione della copertura assicurativa, assicurazione mediante accordo
6. Assicurazione limitata agli infortuni e alle malattie professionali, prestazioni in natura
7. Prestazioni in denaro
8. Riduzione e rifiuto di prestazioni assicurative, rapporto con l’assicurazione militare e con l’assicurazione malattie
9. Regresso nei confronti di terzi responsabili dell’infortunio
10. Determinazione e concessione delle prestazioni, obbligo di prestazione degli assicuratori


C8. Assicurazione vita individuale (48 ore)
1. Importanza e scopo
2. Basi legali
3. Prodotti, tipi di prestazioni e rispettivo ambito di applicazione
4. Basi tecniche e tipi di finanziamento
5. Le caratteristiche dell'esame del rischio
6. Valori tecnici
7. Modifiche contrattuali
8. Caratteristiche del regime dei beni e del diritto successorio
9. Clausola beneficiaria, privilegio in materia di diritto successorio e in caso di fallimento
10. Risoluzione anticipata del contratto

C9. AVS/AI e altre assicurazioni sociali (48 ore)
1. AVS/AI/IPG
2. Assicurazione disoccupazione
3. Assicurazione maternità
4. Coordinamento tra le assicurazioni sociali

C10. Assicurazione vita collettiva (48 ore)
1. Importanza e scopo
2. Basi legali
3. Forme d'organizzazione
4. Prestazioni e loro percepimento
5. Previdenza complementare
6. Finanziamento
7. Libero passaggio e agevolazione per acquisto d'immobile ad uso abitativo
8. Valutazione e svolgimento del caso che da diritto alla prestazione
9. Trattamento fiscale
10. Trattemento per i lavoratori indipendenti

Corso di processo:

C11. Vendita, supporto (64 ore)
1. Distribuzione
1.1.Acquisizione
1.2. Consulenza
1.3. Accomgnamento del cliente
2. Supporto
2.1. Assistenza e consulenza di clienti interni ed esterni

Didattica

Lezione frontale in aula con esercitazioni, Studio preliminare del materiale didattico, Lavori di gruppo, Case studies, E-learning

Documentazione

Materiale didattico AFA

Docenti

- Carlo Canonica, Lic. iur e Mediatore SDM-FSM, Responsabile servizio giuridico, AXA-ARAG Protezione Giuridica , Lugano
- Marco Croci, Partner Associato, Assidu SA, Chiasso
- Salvatore Lavorato, Dipl. in Economia d'assicurazione, Direttore Generale, RVA Associati SA, Lugano
- Michele Panarelli, Agente generale, Zurich Compagnia d'assicurazioni, Bellinzona
- Livio Zanetti , Giurista, Responsabile Centro Prestazioni RC/VM Ticino, Sinistri Svizzera, Basilese Assicurazione SA, Lugano

Esami

L'esame è organizzato dall'Associazione per la formazione professionale nell'assicurazione (AFA): www.vbv.ch