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Basics in Banking+Finance for IT Specialist

Tipologia

Certificato di base
2018, VII Edizione

Periodo

Dal 12/01/2018 al 29/05/2018
100 ore

Calendario

Edizione 2017 (pdf)
Edizione 2018 (pdf)

Informazioni

Stefania Orlandino
+41 91 9616553

Iscrizione / Quote

Termine d'iscrizione:
15/12/2017

Destinatari principali

Logistica/Sicurezza/Information technology

Presentazione

Ogni istituto bancario, grande o piccolo che sia, dispone, per la propria gestione, di complessi sistemi informatici e di conseguenza di operatori nell’IT, logistica e sicurezza altamente specializzati.

A questi specialisti viene correntemente chiesto di proporre soluzioni tecnologiche e logistiche a problematiche sia di gestione aziendale sia legate all’operatività bancaria e finanziaria dell’istituto.

Per poter riuscire in questa, senza dubbio, difficile missione, sono quindi richieste, oltre a competenze tecniche nel proprio ambito di competenza, anche, ed è su questo aspetto che vuole concentrarsi il presente percorso formativo del Centro di Studi Bancari, conoscenze in ambito bancario e finanziario: dai principali servizi e prodotti di una banca (in particolare le operazioni finanziarie e di credito), agli attori coinvolti, ai processi e alla sua organizzazione interna, senza dimenticare il contesto economico e giuridico in cui si trova a svolgere le proprie attività.

Obiettivi

Al termine della formazione il partecipante:
- è in grado di conoscere il sistema bancario (attori, mercato e contesto) e finanziario, l’organizzazione e il funzionamento di una banca
e i principali prodotti e servizi offerti
- sa trasporre le nozioni apprese (in particolare rispetto all’organizzazione di una banca) nel proprio contesto professionale, quale operatore dell’IT, della logistica e della security in banca
- sa applicare le principali nozioni riguardanti i prodotti e servizi bancari a dei casi pratici/reali sul posto di lavoro o semplicemente nella vita quotidiana

Contenuti

Il percorso formativo, formato da 3 aree tematiche, per 100 ore accademiche complessive, durante un periodo di 5 mesi, è composto da 9 corsi di base, tutti indipendenti, che possono essere frequentati singolarmente. In aula le lezioni saranno caratterizzate da un taglio pratico che privilegerà approfondimenti e numerose esercitazioni.

Come testo di riferimento per l’intera durata della formazione, ogni partecipante riceve, all’inizio del percorso formativo, una documentazione completa e riconosciuta dall’Associazione svizzera dei banchieri. Tale materiale didattico, arricchito dai contributi dei docenti, serve quale lettura preliminare in vista delle lezioni e quale testo di riferimento per l'esame previsto dal percorso didattico.

Un puntuale e costante aggiornamento dei contenuti e dei singoli interventi è garantito in funzione delle evoluzioni in atto e delle novità che potrebbero subentrare prima o durante il corso.

I contenuti delle 3 aree didattiche sono i seguenti:

A) NOZIONI GENERALI DELL’ATTIVITÀ BANCARIA (24 ore)

C1. Tecnica bancaria di base: la banca a 360° (12 ore)
1. Introduzione al mondo delle banche e alle loro funzioni nell’economia
2. Il sistema bancario svizzero e la Banca nazionale svizzera
3. Introduzione all’attività bancaria: le operazioni passive
4. I servizi di base del traffico pagamenti
5. Cambi, divise e metalli preziosi
6. La Borsa
7. Esercitazioni su casi pratici

C2. Contesto normativo in ambito bancario e finanziario (12 ore)
1. Legge federale sulle banche: segreto bancario e attività irreprensibile
2. la legge federale sulle infrastrutture del mercato finanziario e il comportamento sul mercato nel commercio di valori mobiliari e derivati
3. Legge federale contro il riciclaggio
4. Articoli del Codice penale Svizzero riguardanti la lotta al riciclaggio
5. FINMA e rispettive ordinanze
6. Convenzione di diligenza dell'Associazione svizzera dei banchieri

B) FINANZIAMENTI (32 ore)

C3. Introduzione ai crediti (8 ore)
1. Concetti introduttivi
2. Gli obiettivi delle operazioni di credito
3. La politica creditizia della banca
4. Tipologie e forme di credito
5. Svolgimento delle operazioni di credito (attori e processi)
6. Il rating nelle operazioni di credito
7. Introduzione ai singoli crediti privati
- il credito al consumo
- il credito lombard
- il credito ipotecario

C4. I crediti commerciali (12 ore)
1. Introduzione ai crediti commerciali, attori e processi
1.1. Panoramica delle diverse tipologie di crediti commerciali
1.2. Raccolta e analisi delle informazioni e della documentazione necessaria
1.3. Concetto di merito e capacità creditizia
2. I crediti senza copertura
3. I crediti coperti da garanzie personali
4. I crediti coperti da garanzie reali
5. I crediti di firma
6. Le forme particolari di finanziamento
7. Elementi introduttivi dell’analisi riguardante la capacità creditizia di un cliente commerciale
8. Esercitazioni su casi pratici

C5. I crediti ipotecari (12 ore)
1. Introduzione al mercato dei crediti ipotecari, attori e processi
2. Il registro fondiario
3. I diritti di pegno immobiliare contrattuali e legali
4. Il credito di costruzione
5. Le valutazioni immobiliari
5.1. Il valore reale
5.2. Il valore di reddito
6. Il finanziamento dell’immobile
6.1. La documentazione necessaria
6.2. Gli anticipi
6.3. Le tipologie di ammortamento (diretto e indiretto)
6.4. Il calcolo della sopportabilità
7. Le tipologie di prodotti ipotecari offerti dalle banche
8. Esercitazioni su casi pratici

C) INVESTIMENTI (44 ore)

C6. I prodotti finanziari di base (12 ore)
1. Introduzione ai prodotti finanziari, attori e processi
2. Le diverse tipologie e le caratteristiche dei titoli di credito
3. Gli investimenti del mercato monetario
4. Le obbligazioni
4.1. Le diverse tipologie di obbligazioni
4.2. Il calcolo del rendimento
4.3. I concetti relativi alla valutazione delle obbligazioni
4.4. I rischi e le opportunità dell’investimento in obbligazioni
4.5. La duration
5. Le azioni
5.1. I diritti e doveri
5.2. Le tecniche di valutazione delle azioni
5.3. I rischi e le opportunità dell’investimento in azioni
6. Esercitazioni su casi pratici

C7. I fondi d’investimento (12 ore)
1. Introduzione ai fondi d'investimento, quadro legale, attori e processi
2. Vantaggi e svantaggi dei fondi di investimento
3. Il mercato dei fondi in Svizzera
4. I diversi tipi di fondi d’investimento
5. Fondi a gestione attiva e passiva
6. Altre tipologie di fondi d’investimento: gli hedge fund e gli ETF
7. I criteri di confronto, valutazione e scelta
8. Interpretazione degli indicatori chiave
9. Le differenze tra un fondo d’investimento e un prodotto strutturato
10. Esercitazioni su casi pratici

C8. I prodotti derivati e strutturati (8 ore)
1. Introduzione ai prodotti derivati e strutturati, attori e processi
2. Le operazioni a termine incondizionate e condizionate
3. Le opzioni call e le opzioni put
4. Le strategie di base con le opzioni e rappresentazioni grafiche
5. Definizione e caratteristiche dei prodotti strutturati
6. Classificazione dei prodotti strutturati secondo l’Associazione Svizzera Prodotti Strutturati
7. Esempi di prospetti
8. Esercitazioni su casi pratici

C9. La consulenza agli investimenti (12 ore)
1. Introduzione alla consulenza finanziaria
1.1. Gli obiettivi e le attività della consulenza
1.2. Gli elementi psicologici nella scelta di un investimento
2. Servizi erogati dalla banca nell’ambito della gestione patrimoniale (obiettivi e gestione del portafiglio)
3. Il processo di consulenza e gestione del portafoglio
3.1. L’analisi del profilo di rischio del cliente
3.2. La differenza tra capacità e proponsione al rischio di un investitore
3.3. L’asset allocation
3.4. Il monitoraggio del portafoglio
3.5. I principi fondamentali di un investimento
3.6. Il concetto di rischio e rendimento nei diversi tipi di investimento
3.7. La diversificazione degli investimenti con i suoi limiti
4 L’analisi finanziaria
4.1. L’analisi fondamentale
4.2. L’analisi tecnica
4.3. La teoria del portafoglio
5. Le differenze tra consulenza agli investimenti e gestione patrimoniale
6. La pianificazione finanziaria
7. Esercitazioni su casi pratici

Didattica

Lezione frontale in aula con esercitazioni, Studio preliminare del materiale didattico

Documentazione

Materiale didattico del Centro di Studi Bancari, Materiale didattico BankingToday

Docenti

- Flavia Giorgetti Nasciuti, Dr. iur., lic. eoc. Collaboratrice scientifica Area Diritto bancario e finanziario, Centro di Studi Bancari, Vezia
- Flavio Miloni, Responsabile Centro Regionale Clientela Investimenti Sud, Raiffeisen Svizzera, Bellinzona
- Roberto Nuschak, Credit Officer, Banca dello Stato del Cantone Ticino, Bellinzona
- Nadir Rodoni, Dipl. fed. in economia bancaria, Project Manager e docente al Centro di Studi Bancari, Vezia
- Helen Tschümperlin Moggi, CFA, Responsabile Area Banking and Finance, Centro di Studi Bancari, Vezia

Esami

Al termine del percorso formativo è previsto un esame, della durata di due ore, che si svolgerà lunedì 11 giugno 2018, dalle 09.00 alle 11.00.