Il corso comprende complessivamente 156 ore accademiche e si estende sull’arco temporale di 7 mesi. La formazione é suddivisa in 5 Unità didattiche (Introduzione; Sistema bancario – attori, mercato e contesto; Organizzazione e funzionamento di una banca; Attività e prodotti della banca; Sintesi delle competenze acquisite) per un totale di 14 moduli.
Ogni partecipante riceve, all’inizio del corso, una documentazione completa e riconosciuta dall’Associazione svizzera dei banchieri quale testo di riferimento per l’intera durata della formazione. Tale materiale didattico, arricchito dai contributi dei docenti, serve quale lettura preliminare in vista delle lezioni e quale testo di riferimento per gli esami previsti dal percorso didattico.
UD1
Introduzione
UD2 Sistema bancario – attori, mercato e contesto
UD3 Organizzazione e funzionamento di una banca
UD4 Attività e prodotti della banca
UD5 Sintesi delle competenze acquisite
UD1
Introduzione
M1 La banca nella storia, nell’economia e nella società (8 ore)
- Introduzione al percorso formativo
- La banca nella storia, nell’economia e nella società
- Introduzione all’attività bancaria
UD2 Sistema bancario – attori, mercato e contesto
M2 Gli attori nel sistema bancario (12 ore)
- Tipologie di banche in Svizzera e in Ticino
- Il “parabancario” in Ticino
- Attori e istituzioni regionali, nazionali e internazionali
M3 Il mercato bancario (8 ore)
- Il mercato del Private Banking
- Il mercato del credito immobiliare
- Il mercato del credito commerciale
- Il mercato dei servizi complementari
M4 Contesto normativo e vigilanza
(12 ore)
- Legge federale sulle banche: segreto bancario e attività irreprensibile
- Legge federale sulle borse e il commercio di valori mobiliari
- Legge federale contro il riciclaggio
- Articoli del Codice Penale Svizzero riguardanti la lotta al riciclaggio
- Ordinanze della Commissione federale delle banche
- Convenzione di diligenza dell’Associazione svizzera dei banchieri
- Ombudsman delle banche
- Cooperazione internazionale
UD3 Organizzazione e funzionamento di una banca
M5 Organizzazione della banca (8 ore)
- La strategia aziendale di una banca
- Segmentazione della clientela e dei servizi
- I modelli organizzativi all’interno di una banca
- I processi economici all’interno di una banca
MI5 Modulo integrativo
- Gli istituti hanno la possibilità di integrare la formazione con la presentazione della struttura organizzativa della propria banca
M6 Sistemi di controllo e gestione dei rischi (16 ore)
- Tipologie di rischi per istituti finanziari
- Concetti fondamentali di risk management
- Requisiti patrimoniali per gli istituti finanziari
- L’accordo di Basilea 2
- Compliance – ruolo, funzioni e responsabilità
MI6 Modulo integrativo
- Gli istituti hanno la possibilità di integrare la formazione con la presentazione del sistema di controllo e di gestione dei rischi della propria banca
UD4 Attività e prodotti della banca
M7 Le operazioni di credito per la clientela individuale
(12 ore)
- Introduzione alle operazioni di credito
- I crediti ipotecari e di costruzione
- Crediti fideiussori
- Il credito al consumo
- I crediti lombard
M8 Le operazioni di credito per la clientela aziendale (12
ore)
- I crediti coperti
- I crediti non coperti e crediti di cessione
- I crediti ipotecari commerciali
- Forme di finanziamento alternative
MI8 Modulo integrativo
- Gli istituti hanno la possibilità di integrare la formazione con la presentazione dei propri prodotti di credito per la clientela individuale e aziendale
M9 I prodotti finanziari 1: Introduzione (12 ore)
- Azioni
- Obbligazioni
- Mercato monetario
- Fondi d’investimento
- Operazioni fiduciarie
- Prodotti di previdenza
M10 I prodotti finanziari 2: Approfondimento (12 ore)
- I prodotti derivati
- I prodotti strutturati
- Hedge funds e investimenti alternativi
MI10 Modulo integrativo
- Gli istituti hanno la possibilità di integrare la formazione con la presentazione dei prodotti finanziari e le procedure della propria banca
M11 Introduzione al Portfolio Management (12 ore)
- Processi di investimento e di gestione del portafoglio
- Modern Portfolio Theory
- Stock Picking (metodi di valutazione per azioni e obbligazioni)
- Analisi fondamentale versus analisi tecnica
- Portfolio Analysis (misurazione e valutazione delle performances)
M12 Le operazioni finanziarie (8 ore)
- I mercati finanziari
- La borsa (SWX Swiss Exchange e SWX Europe)
Il mandato di gestione
M13 Banking operations (8 ore)
- Il traffico pagamenti i
- Metalli preziosi, cambi e divise
- Operazioni di deposito
- Amministrazione titoli
- Amministrazione crediti
MI13 Modulo integrativo
- Gli istituti hanno la possibilità di integrare la formazione con la presentazione delle modalità gestionali delle banking operations nella propria banca
UD5 Sintesi delle competenze acquisite
M14 Swiss Banking Game (16 ore)
- Simulazione aziendale relativa alla gestione di una banca
I moduli 9, 10 e 11 sono facoltativi per chi può dimostrare di aver già trattato le tematiche nell’ambito della formazione universitaria o altrove.
|
