Operatività con il cliente italiano: framework normativo - finanziario

Accesso al mercato e sviluppo del rapporto d'affari

Tipologia

Corso di perfezionamento

Date e orari

13/09/2017 dalle 9.00 alle 17.00
14/09/2017 dalle 13.30 alle 17.00
12 ore

Lingua

Italiano

Informazioni

Maddalena Biondi
+41 91 9616510

Iscrizione / Quote

Termine d'iscrizione:
06/09/2017

Destinatari principali

Compliance, Consulenza clientela private banking, Fiduciario

Presentazione

Considerando che la FINMA ha stabilito che gli istituti finanziari devono effettuare i controlli necessari affinché la normativa del Paese di residenza fiscale del cliente venga rispettata nell'ambito della gestione della relazione transfrontaliera, la mera ponderazione del rischio esistente in rapporto alle modalità con cui vengono forniti servizi e attività di investimento in tale contesto, non può considerarsi sufficiente.
Il consulente svizzero ha degli obblighi precisi che variano in funzione delle condizioni in base alle quali viene condotto il rapporto con il cliente (LPS o , etc.); in alcune circostanze, vi sono ragioni di opportunità piuttosto che di mercato che impongono la conoscenza dei presupposti e dei vincoli che regolano l’attività finanziaria in Italia.
Per gli istituti che hanno ottenuto l'autorizzazione a operare in regime di LPS (parziale), occorre considerare, peraltro, che vi sono diverse possibilità circa le modalità di sfruttamento di tale licenza. Tuttavia, permangono dubbi sulla portata di tale autorizzazione. In particolare, una delle questioni che presenta maggiori problematicità riguarda la possibilità di offrire servizi all'impresa di famiglia italiana:
- quali effettivi margini di manovra ci sono?
- come interagire correttamente con il cliente?


Obiettivi

Al termine del corso, il partecipante:
- ha approfondito gli aspetti fondamentali per una corretta operatività con il cliente italiano ed è in grado di valutare e gestire il rischio connesso alle operazioni transfrontaliere, anche in caso di consulenza strategica all'impresa.

Contenuti

1. Il rischio transfrontaliero nella prassi della FINMA
2. Gestione e sviluppo della relazione d'affari con il cliente private italiano: perimetro normativo di riferimento
3. L'accesso al mercato italiano da parte dell'intermediario svizzero
3.1. Libera prestazione di servizi, specificità relative alla LPS "parziale" e possibili alternative
4. Le cd. regole di marketing dei servizi finanziari
5. Gestione della relazione: aspetti contrattuali, reportistica, regime delle responsabilità interne
6. Casi di abusivismo finanziario e relative conseguenze
7. IV Direttiva antiriciclaggio e il reato di autoriciclaggio
8. Confronto tra la normativa MiFID (alla luce dell'entrata in vigore della MiFID II) e la regolamentazione svizzera
9. Regole di condotta
10. Valutazione della situazione finanziaria del cliente e delle sue conoscenze in materia di investimenti (suitability e appropriateness test)
11. Conformità dell'investimento
12. Reati possibili nelle operazioni cross - border: responsabilità a carico degli intermediari e dei consulenti
13. La consulenza aziendale in rapporto alla "consulenza strategica"
13.1. Il perimetro legale di riferimento: "la consulenza alle imprese in materia di struttura finanziaria, di strategia industriale e di questioni connesse, nonché la consulenza e i servizi concernenti le concentrazioni e l’acquisto di imprese", art. 1, c. 6, lett. d) del TUF:
- chiarimenti in termini normativi
- cosa significa in termini finanziari?
13.2 Erogazione di crediti assistiti da diverse tipologie di garanzie personali e/o reali:
- credit lombard cross - border;
- leasing e factoring;
- assicurazioni di crediti;
- trade finace anche a supporto delle attività internazionali dell’azienda di famiglia
14. I finanziamenti erogati a soggetti residenti in Italia degli interessi corrisposti a banche svizzere
15. Il rischio di accertamento di stabile organizzazione in Italia di un intermediario bancario o finanziario: comportamenti atti a far presupporre la sussistenza di stabile organizzazione ai fini fiscali

Svolgimento su misura

Questa iniziativa del Centro di Studi Bancari può essere richiesta, da società svizzere o estere, anche in modalità "su misura" (adattando, in caso, contenuti, durata, modalità didattica, periodo di svolgimento, ...). Per maggiori informazioni, inviare un'e-mail a Maddalena Biondi oppure telefonare al numero +41 91 9616510

Docenti

Toni Atrigna
Dott. Comm. e Revisore dei Conti, Professore di Diritto del mercato finanziario presso la Facoltà di Giurisprudenza dell'Università di Brescia, Partner, Atrigna & Partners Studio Legale Associato, Milano

Stefano Massarotto
Dottore commercialista, Partner Studio Tributario Associato Facchini Rossi & Soci, Milano

Gianluca Pallini
Dott. Commercialista e Revisore Legale, MBA, Docente presso Università Cattolica e ESCP Europe, Professionista con focus su tematiche di Corporate Strategy, Corporate Finance e Family Business, Milano

Raffaele Rossetti
Avv., Partner, Attorney at law, Studiolegale.ch, Lugano