Fit for credit products - Clientela privata

Tipologia

Diploma di approfondimento
2018, VI Edizione

Periodo

Dall' 11/09/2018 al 29/09/2018
32 ore

Calendario

Edizione 2018 (pdf)

Informazioni

Stefania Orlandino
+41 91 9616553

Iscrizione / Quote

Termine d'iscrizione:
14/08/2018

Destinatari principali

Credit office/Recovery, Consulenza clientela retail banking, Back e middle office crediti, Fiduciario immobiliare

Presentazione

I crediti nel sistema bancario elvetico rappresentano un’importante fonte di finanziamento di capitale di terzi. A fine ottobre 2017 (fonte BNS) le banche in Svizzera ascrivevano nei loro bilanci un volume di crediti concessi pari a 1'331 miliardi di CHF, di cui 1'133 miliardi concessi in Svizzera e 198 miliardi all’estero. La principale tipologia di finanziamento bancario in Svizzera è rappresentata dai crediti ipotecari con 978 miliardi di CHF, volume questo che copre ben il 74% di tutte le operazioni creditizie. I beneficiari sono costituiti per la maggior parte da clienti privati, seguiti dalla clientela commerciale e dagli enti pubblici.

Il percorso formativo proposto, caratterizzato da un taglio prettamente pratico, è rivolto a tutti coloro che sono confrontati con problematiche creditizie per la clientela privata. Dopo aver illustrato i concetti di base delle operazioni di credito lo studio si focalizzerà in modo particolare nell’analisi del finanziamento della proprietà immobiliare privata, anche attraverso gli elementi per una sua valutazione. Esso vuole rispondere alle diverse esigenze della materia e più in generale fornire agli analisti e ai consulenti i concetti e gli strumenti necessari per un’analisi e una consulenza in ambito creditizio indipendente e professionale.

Per chi volesse approfondire le conoscenze relative alla clientela aziendale rimandiamo al Fit for credit products - Clientela aziendale.

Obiettivi

Al termine della formazione il partecipante:
- sa offrire alla clientela spiegazioni chiare ed esaurienti in merito alle varie tipologie di credito identificando le necessità di finanziamento, i potenziali rischi, le tecniche di valutazione del merito e della capacità creditizia sia di un cliente privato
- è in grado di effettuare una valutazione immobiliare di un’abitazione privata
- è in grado di analizzare ed offrire al cliente una proposta di finanziamento ipotecaria in merito alle sue aspettative e necessità.

Contenuti

Il percorso formativo sulla clientela privata è suddiviso in 3 tematiche di approfondimento per complessive 32 ore distribuite su un periodo di un mese.

La didattica fa riferimento ai collaudati principi utilizzati a livello federale da Kalaidos Banking+Finance School (SSSBF) in cui si adotta un approccio formativo che, combinando lo studio individuale preparatorio con le lezioni di approfondimento, garantisce la massima efficacia. Durante le lezioni sono previste numerose esercitazioni. I partecipanti ricevono in anticipo quattro quaderni propedeutici che consentono di accelerare il processo di apprendimento e di ridurre al minimo l’assenza dal lavoro. Tale documentazione è un’esclusiva del Centro di Studi Bancari riservata agli iscritti del corso.

Un puntuale e costante aggiornamento dei contenuti e dei singoli interventi è garantito in funzione delle evoluzioni in atto e delle novità che potrebbero subentrare prima o durante il corso.

Il percorso formativo comprende le seguenti tematiche:

C1. Il credito bancario: tipologie e modalità di trattamento (4 ore)
1. Basi delle operazioni creditizie, funzioni principali delle banca
2. Regola d’oro della liquidità bancaria
3. Solvibilità creditizia
4. Strutturazione dei prezzi
5. L’esame del credito
6. Moderna strutturazione dei prezzi nelle operazioni creditizie
6.1. Risk Adjusted Pricing (RAP)
7. Esercitazioni pratiche

C2. Finanziamenti ipotecari e tecniche di valutazione (20 ore)
1. Il registro fondiario
2. I diritti di pegno immobiliare
3. La realizzazione di fondi
4. Valutazione di immobili
5. Finanziamento di abitazioni ad uso proprio
6. Modelli ipotecari, previsioni su tassi d’interesse, contratti ipotecari
7. Gestione del finanziamento di un acquisto immobiliare
8. Costruire con un architetto o con un’impresa generale
9. Esercitazioni pratiche

C3. Crediti lombard, contro fideiussione e al consumo (8 ore)
1. Credito lombard
2. Credito contro fideiussione
3. Legge sul credito al consumo (LCC)
4. Credito al consumo e leasing di beni di consumo e fatti rilevanti
5. Esercitazioni pratiche

Didattica

Lezione frontale in aula con esercitazioni, Studio preliminare del materiale didattico, Case studies

Documentazione

Materiale didattico Kalaidos Banking+Finance School

Docenti

- Nadir Rodoni, Dipl. fed. in economia bancaria, Project Manager e docente al Centro di Studi Bancari, Vezia

Esami

Al termine del percorso formativo è previsto un esame, in formato multiple choice e della durata di un’ora.

- Regolamento d'esame