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Intermediario assicurativo AFA

Tipologia

Certificato di base
2017, X Edizione

Periodo

Dal 20/03/2017 al 28/09/2017
156 ore

Calendario

Calendario 2017

Informazioni

Tamara Muzzo
+41 91 9616529

Iscrizione / Quote

Termine d'iscrizione:
27/02/2017

Destinatari principali

Agente e Consulente ramo vita, Agente e Consulente ramo non-vita, Consulente in previdenza e finanza, Broker assicurativo/Intermediario

Presentazione

Dal 1° gennaio 2006, in seguito alla revisione totale della legge federale sulla sorveglianza degli assicuratori (LSA), l'intermediazione assicurativa è stata posta sotto la sorveglianza dell'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).
Ai fini dell’iscrizione sul registro nazionale è necessario superare l’esame federale volto a verificare le competenze di tutti coloro i quali intendono operare in qualità di intermediario assicurativo.
In base a questo scenario, grazie alla collaborazione fra il Centro di Studi Bancari e l'Associazione svizzera per la formazione professionale nell'assicurazione (AFA) con il suo Gruppo regionale Ticino, ha preso vita un percorso formativo, giunto alla sesta edizione, che ha lo scopo di rispondere alle esigenze di chi intende sostenere l’esame federale.
Questa certificazione di recente è stata inserita in un contesto che va al di là dei confini elvetici. La necessità di uniformare i percorsi formativi in ambito assicurativo a livello europeo ha portato EFICERT (European Financial Certification Organization) a inserire il titolo di Intermediario assicurativo AFA tra le certificazioni riconosciute dai diversi stati membri, permettendo a chi ha ottenuto o otterrà il certificato di Intermediario assicurativo AFA di richiedere l'attestato EFICERT.

Obiettivi

Per quanto riguarda l'applicazione, al termine della formazione il partecipante:
- è in grado di discutere in modo proattivo le possibili soluzioni assicurative ottimali per il cliente
- sa delineare il profilo del cliente in funzione delle informazioni reperite
- riesce ad adottare un approccio consulenziale fondato sulle esigenze del cliente



Contenuti

Il percorso formativo è composto da 15 corsi per complessive 156 ore durante un periodo di cinque mesi.

In uno spirito di massima flessibilità e per permettere ai fruitori di scegliere le tematiche da approfondire in funzione dei propri bisogni, è data anche la possibilità di seguire uno o più moduli a scelta.

C1. Economia assicurativa I (8 ore)
1. Principi dell'assicurazione
1.1. La compagnia assicurativa
1.2. La gestione dei rischi
1.3. Il finanziamento

C2. Economia assicurativa II (8 ore)
1. Mediazione di assicurazioni
1.1. Sistemi di indennizzo
1.2. Imposte

C3. Nozioni giuridiche I (8 ore)
1. Legge sulla sorveglianza degli assicuratori (LSA)
1.1. Legge sul contratto d'assicurazione (LCA)

C4. Nozioni giuridiche II (8 ore)
1. Obbligazioni
1.1. Ragioni sociali
1.2. Registro di commercio

C5. Nozioni giuridiche III (8 ore)
1. Protezione dei dati
1.1. Concorrenza sleale
1.2. Distribuzione di fondi
1.3. Limitazioni relative alla concorrenza

C6. Nozioni giuridiche IV (8 ore)
1. Sorveglianza degli intermediari
1.1. Statuto giuridico e responsabilità dell'intermediario

C7. Assicurazione di cose I (12 ore)
1. Assicurazione di mobilia domestica
1.1. Assicurazione di oggetti di valore
1.2. Assicurazione di stabili
1.3. Assicurazione casco
1.4. Assicurazione viaggi

C8. Assicurazione di cose II (8 ore)
1. Assicurazioni commerciali
1.1. Assicurazioni tecniche
1.2. Assicurazioni di trasporti

C9. Assicurazioni patrimoniali I (8 ore)
1. Assicurazione giuridica
1.1. Assicurazione responsabilità civile
1.2.Informazioni generali sulla responsabilità civile
1.3. Responsabilità extracontrattuale
1.4. Responsabilità contrattuale
1.5. Rapporti giuridici
1.6. Assicurazione responsabilità civile stabili
1.7. Rischi assicurati nella RC del proprietario d’immobili
1.8. Principali esclusioni
1.9. Responsabilità civile veicoli
1.10. Assicurazione di protezione giuridica in materia di diritto privato

C10. Assicurazioni patrimoniali II (8 ore)
1. Responsabilità civile per imprese e professionale
1.1. Estensione dell'assicurazione
1.2. Prestazioni in caso di sinistro
1.3. Somma di garanzia/franchigia
1.4. Validità temporale
1.5. Validità territoriale
1.6. Il calcolo del premio
1.7. Assicurazione di protezione giuridica per imprese
1.8. Basi legali
1.9. Scopo
1.10. Vantaggi
1.11. Nuova tendenza
1.12. Prestazioni

C11. Assicurazioni sociali I (16 ore)
1. Tipi di assicurazione
1.1. Sistema dei tre pilastri
1.2. Obbligo di pagamento del salario
1.3. Previdenza statale
1.4. Previdenza professionale

C12. Assicurazioni sociali II (8 ore)
1. Assicurazione malattia

C13. Assicurazioni di persone I (24 ore)
1. Assicurazione sulla vita: pilastro 3a e 3b

C14. Assicurazioni di persone II (8 ore)
1. Assicurazione malattia individuale
1.1. Assicurazione infortuni individuale
1.2. Assicurazione malattia collettiva
1.3. Assicurazione indennità giornaliera collettiva

C15. Consulenza alla clientela (16 ore)
1. Accertamento del fabbisogno del cliente
1.1. Assicurazione di persone e assicurazione sociale
1.2. Assicurazioni di cose e patrimoniali
1.3. Consulenza e vendita

Il materiale didattico sul quale i partecipanti si dovranno preparare è costituito dalle slide ufficiali dell’AFA e da quattro volumi: Assicurazioni di persone e assicurazioni sociali, Assicurazioni di cose e assicurazioni patrimoniali, Economia assicurativa e diritto sull’intermediazione, Nozioni giuridiche. E’ possibile ordinare i quattro testi direttamente sul sito della Compendio Bildungsmedien (www.compendio.ch)

Didattica

Lezione frontale in aula con esercitazioni, Studio preliminare del materiale didattico, Lavori di gruppo, Case studies, Simulazioni

Documentazione

Materiale didattico AFA

Docenti

- Solange Bernasconi, Sinistri RC danni patrimoniali, AXA Winterthur, Lugano
- Davide Brazzola, Perito in assicurazione con attestato professionale federale, Consulente assicurativo e previdenziale, Assidu SA
- Francesco Calarco, Responsabile formazione qualificata, Associazione per la formazione professionale nell'assicurazione, Berna
- Carlo Canonica, Lic. iur e Mediatore SDM-FSM, Responsabile servizio giuridico, AXA-ARAG Protezione Giuridica , Lugano
- Régis Dubied, Perito federale in assicurazioni, CEO Assidu SA, Lugano
- Paolo Giuliani, Dipl. Fed. Ass. Private, Responsabile di Settore, AXA Winterthur Assicurazioni, Lugano
- Gianni Maggetti, Direttore dell’Istituto di Formazione delle Professioni Assicurative (IFPA), Presidente AFA Ticino
- Marco Rossi, Responsabile assicurazioni Personal Line Brokers e Flotta,Commercial Customer,Membro dei quadri, Zurigo Compagnia di Assicurazioni SA, Lugano

Esami

L'esame è organizzato dall'Associazione per la formazione professionale nell'assicurazione (AFA): www.vbv.ch